Інвестиції в антикваріат 2

Інвестиції в золото

19.11.2017

Як заробити на інвестиціях в золото?

Чи знаєте ви, який спосіб інвестування використовують уряди різних держав, транснаціональні корпорації, банки та найбагатші люди планети для збереження і примноження свого капіталу вже кілька сотень років? Звичайно, золото! І хоча інвестиції в золото вважаються сферою доходу великих ділків фінансового ринку, я розповім вам про декілька простих способи диверсифікувати свій інвестиційний портфель надійним і міцним дорогоцінними металами.

Інвестиції в золото: трохи історії

Історія дружби людини і золота тривати вже більше N-го кількості тисяч років. Не можу написати конкретну цифру, так як єдиної думки в джерелах не знайшов, але це ніяк не щонайменше 3 500 &# 8212; 4 000 років. Позолочені предмети знаходилися на розкопках древніх єгипетських мегаполісів, в європейській частині континенту в некрополях і усипальницях. Зберігати своє багатство в золотому еквіваленті було вигідно завжди: знецінювалися предмети обміну, руйнувалися імперії, воїни стирали з землі цілі цивілізації … А золото як і раніше цінуватися і збільшується у вартості з року в рік.

Чому цінується золото? По-перше, тому що в природі його дуже мало і добувати його вкрай складно і витратно. По-друге, золоту все ні по чому &# 8212; воно не ступає в хімічні реакції, прекрасно зберігається і зберігає свій зовнішній вигляд. По-третє, метал дуже м’який і легко піддається обробці &# 8212; карбування, лиття.

Як складалася історія золота в колах інвесторів?

У період демонетизації в другій половині XIX століття, коли більшість країн стало відмовлятися від забезпечення золотом своїх валют, інтерес інвесторів до дорогоцінного металу значно вщух. Але світова криза 2000-х змусив їх згадати про надійний спосіб примноження, а головне на той момент &# 8212; збереження капіталу.

Найбільш далекоглядние інвестори купували золото на початку 2000х років, за ціною &# 8212; $ 300-350. У січні 2010 року тройську унцію золота можна було вже купити за $ 1115, а до вересня 2011 року показник досяг своєї рекордної позначки в $ тисячу сімсот сімдесят один.

Довідка: тройська унція (від англ. Troy ounce) — одиниця ваги, що дорівнює 31,1034768 грамів, округляється до 31,1035 грамів. Використовується для визначення вартості золота, срібла, платини, цінних інгредієнтів косметичної індустрії.

Якщо взяти період в 10 років, наприклад січень 2002 і 2012 року, ціна на тройську унцію золота виросла на 560% з $ 296 до $ тисячу шістсот шістьдесят один. А значить в рік інвестори отримували близько 60% прибутку.

Для наочності використовуємо графіки динаміки цін з 1996 року.

Подивіться на нижню частину графіків і розшифровку двох переломних моментів у долі золотого ринку: перший стрибок в 200% стався в період з 2002 по 2004 рік, а пік ціни припав на вересень 2011 року.

Ринок золота сьогодні

Ринок золота і його вартість, незважаючи на всі свої якості і переваги, залишаються дуже залежними від безлічі зовнішніх факторів:

  • динаміки цін на сировину і об’єкти торгівлі міжнародних бірж;
  • політичних конфліктів;
  • законодавчих обмежень на покупку / продаж дорогоцінних металів;
  • стрибків валютного ринку;
  • економічних криз різних країн;
  • рівня золотих резервів центральних банків держав;
  • поведінкових факторів споживачів.

Багато експертів, як і раніше вважають, що небачене зростання цін на золото в 2011 році був викликаний штучно, спекулянти натиснули на найдієвіші важелі і просто нагріли руки на загальному ажіотажі і паніці.

До 2014 року обсяги світових запасів золота перевищили 180 тисяч тонн, в глобальних масштабах ці запаси приблизно розподілені наступним чином:

Очікується, що частка інвестиційних накопичень буде неухильно нарощуватися. Наприклад, в жовтні 2014 року монетний двір США зафіксував збільшення попиту на золоті монети (як одного із способів заощадження активів) на 21% в порівнянні з аналогічним показником 2013 року.

Перспективи інвестицій в золото

Інвестиції в золото &# 8212; це довгостроковий фінансовий інструмент. Якщо ви вирішите з ним працювати запасайтесь терпінням. Різких стрибків ціни, зафіксованих на початку-середині 2000-х років, очікувати поки не доводиться. Експерти сходяться на думці, що найближчим часом, як мінімум до кінця року, ціна буде знижуватися, хоч і не значно.

Як вкладати в золото?

Способів інвестування в золото лише чотири:

  1. Купівля золотих монет і злитків.
  2. Купівля антикваріату і ювелірних прикрас.
  3. Знеособлені металеві рахунки (ОМС).
  4. Торгівля золотом на біржах через брокера.

Перше, що спадає на думку при згадці інвестицій в золото &# 8212; це його покупка, коли вкладення мають фізичну форму, їх можна помацати, помилуватися, похвалитися.

Фізична покупка золота

Золоті злитки купуються в банках, ліцензованих на відповідні операції. Кожен зливок має клеймо із зазначенням номіналу (від 1 грама до 1 кг), номер і мітку заводу-виготовлювача, а також сертифікат якості. Вартість злитка завжди відповідає його вазі, а зміст дорогоцінного металу прирівнюється до 99,9%. Істотний недолік інвестування в золоті злитки &# 8212; сплата ПДВ (18% в Росії, 20% в Україні).

Золоті монети бувають двох видів &# 8212; колекційні, що представляють історичну цінність, і інвестиційні, призначені для збереження капіталу. Колекційні монети коштують дорожче, і їх реальну вартість може визначити тільки професіонал.

Ось, наприклад, одна з найдорожчих монет в каталозі «Ощадбанку Росії»:

Її номінал становить 400 ліберійських доларів або 190 російських рублів, виконана з чистого золота вагою в 1 кг, а купити її можна за 2 600 000 руб. Хоча кілограм золота зараз стоїть лише трохи більше 1 600 000 рублей.

Ювелірні вироби &# 8212; найпоширеніший і простий спосіб інвестувати в золото, для покупки золотих прикрас досить прийти в будь-який ювелірний салон або магазин, вибрати вподобане прикраси і оплатити на касі. Ніяких сертифікатів, податкових декларацій та іншої тяганини. Але у такого способу інвестування дуже багато недоліків:

  • після того, як ви винесіть прикраса з салону, воно відразу втратить в ціні 20-30% &# 8212; шансів, що ви зможете його реалізувати за тією ж вартістю, дуже мало;
  • в ювелірній справі рідко використовується золото в чистому вигляді, зазвичай прикраси містять домішки інших металів;
  • в вартість прикрас завжди закладається оплата послуг майстра, посередників (того ж салону), реклама та інші маркетингові складові.

виняток становлять предмети антикваріату &# 8212; старовинні прикраси з високохудожньої та історичною цінністю. Їх вартість з роками буде тільки збільшуватися.

Ще поділюся з вами парочкою суб’єктивних рад для бажаючих придбати золото. Наприклад, не варто купувати злитки, монети і прикраси в переддень:

  • дня Подяки США;
  • європейського різдва;
  • індійського свята осені;
  • Китайського Нового року.

У цих країнах свята супроводжуються підвищенням попиту на золото і ціни відгукуються штучним зростанням.

Знеособлені металеві рахунки

Знеособлені металеві рахунки (ОМС) &# 8212; поточний або строковий банківський рахунок, на якому замість грошей зберігаються грами (або кілограми 🙂 золота. Фізичної покупки дорогоцінного металу при відкритті рахунку не відбувається, тому податками такі операції не обкладаються. Ви просто вносите гроші, а банк автоматично конвертує їх у відповідну кількість грамів за внутрішнім курсом продажу.

Прибутковість ОМС буде складатися з росту курсу металу і відсотки по депозиту (якщо ви відкриєте терміновий металевий внесок).

Тепер про витрати. Безособове поповнення рахунку і зворотна конвертація золотого вкладу в рублі не оподатковується. Втрати ви понесете, тільки якщо захочете отримати ваше золото на руки. По-перше, з вас утримають 18% ПДВ. По-друге, можливо вам потрібно буде оплатити перевірку рівномірності злитка, його сертифікатів, транспортування та інші супровідні послуги. Пишу «можливо», тому що тарифи і комісії банків дуже відрізняються одна від одної, і єдиної формули тут немає. І по-третє, стане питання безпеки &# 8212; для зберігання золота найчастіше використовуються банківські депозитарії, а вони теж коштують грошей.

Торгівля золотом через брокерів

Торгівля золотом на біржах &# 8212; самий технічно складний варіант інвестування. Для початку потрібно засвоїти навички торгівлі та роботи з торговельними терміналами. Суттєва перевага даного способу &# 8212; отримувати дохід від операцій можна і при зростанні цін на золото, і при їх падінні. Тут бажаний стартовий капітал від $ 1000, втім, почати можна і з депозиту в кілька сотень, але в цьому випадку простір для маневру буде сильно обмежена.

З депозитом в $ 1500 на добу можна заробляти в середньому $ 15-20. Далі залежить від ваших навичок, витраченого часу і, звичайно ж, удачі. Якщо вам цікавий трейдинг, рекомендую зареєструватися на сайті брокера Forex Club — його умови, зокрема по золоту найбільш привабливі. Освоюйте інструменти, вчіться теорії — хто знає, можливо, в вас спить успішний трейдер. Адже найчастіше «вистрілити» виходить не у тих, хто витратив багато років на економічну освіту і супутні курси, а у людей, здавалося б «випадково» потрапили в цю середу, і пристрасно занурилися в неї.

Який спосіб інвестування краще?

Якщо вибирати між фізичною покупкою золота у вигляді злитків, монет, прикрас і знеособленими металевими рахунками, другий спосіб по багатьох позиціях перемагає.

Чому ОМС вигідніше? Основні ризики, пов’язані зі зберіганням і товарним виглядом дорогоцінного металу, залишаються за банком. До того ж строкові вклади будуть вам приносити гарантований прибуток, а можливі втрати його вартості на тривалому терміні будуть легко нівелюватися. Розраховуйте побачити перші результати своїх інвестицій не раніше, ніж через 5 років.

ТОП-3 ОМС банків Росії

Так як всі металеві рахунки клієнтів не входять в систему гарантування вкладів, відкривати знеособлені металеві рахунки потрібно у великих і надійних банках.

ТОП-3 кращих банків за основними показниками роботи, на мою думку, виглядає так:

«Сбербанк» працює з металевими рахунки з 2002 року, і має найширшу мережу філій, уповноважених на роботу з ОМС (близько 8500) і фізичним золотом (близько 500 відділень). Особливість ОМС Ощадбанку &# 8212; поповнення рахунку банківськими зливками, ця послуга надається обмеженою кількістю фінансових установ країни, так як вимагає спеціальної кваліфікації співробітників, дорогого обладнання, сейфів і т.д. При внесенні фізичного золота на рахунок потрібно буде оплатити послуги експерта (оцінювача) відповідно до тарифів банку. Відкрити рахунок можна з мінімальним внеском в 0,1 грам, максимального порога немає. Мабуть, єдиний недолік, який я знайшов в умовах банку &# 8212; це обмеження на переклад металу між рахунками. Якщо вам знадобиться подібна послуга, ви втратите на конвертації золота в рублі, а потім назад.

Умови «ВТБ24» і «Альфа Банку» в принципі схожі. Звичайно, філіальна мережа цих структур значно менше, але в великих містах з цим проблем не буде. В «Альфа Банку» відкрити рахунок в золоті можна від 1 грама, але зате можна переміщати метал між ОМС, відкритими на одне ім’я без конвертації. А «ВТБ24» не приймає злитки від фізичних осіб. Поповнити рахунок можна тільки грошовими коштами або шляхом переведення з інших ОМС.

Котирування і прибутковість своїх знеособлених металевих рахунків ви зможете відслідковувати в онлайн режимі через інтернет-сервіси банків. Наприклад, у «Ощадбанку» він виглядає так:

Вносьте свої дані на сторінці банку і отримуєте готову калькуляцію.

Чи варто вкладати гроші в золото?

Коли я писав цю статтю, мені попалося одне дуже цікаве визначення золота, як інвестиційного інструменту:

золото &# 8212; це біржовий товар, який купується в ситуації глибокої невизначеності економічних прогнозів, в очікуванні кризового зростання інфляції з метою диверсифікації інвестиційного портфеля і зниження загального ризику вкладень.

Дуже влучно, і по суті вірно. Близько 50% інвестиційних угод з золотом здійснюються саме в період економічних потрясінь, попит на дорогоцінні метали під час криз колосально зростає.

Золото традиційно і цілком заслужено вважається надійним інструментом збереження коштів при вираженій волатильності світової економіки. Але в останні пару років воно перестало бути «тихою гаванню» інвесторів, обвали цін на золото досягали 15-20% і приносили чимало збитків на короткострокових вкладах.

Чи вигідно інвестувати в золото в поточному 2014 і наступаючому 2015 році? З великою часткою ймовірності, вигідно. Обвал курсу рубля багатьох зараз змушує задуматися про конвертацію своїх заощаджень в долари і євро, але не багато хто може переступити психологічний бар’єр і купити ці самі долари і євро за сьогоднішнім курсом. використовуйте золото &# 8212; поточні або термінові знеособлені металеві рахунки, в крайньому випадку, інвестиційні золоті монети / злитки.

З якої суми є сенс почати інвестування в золото? Якщо це буде ОМС, сума не має значення &# 8212; конвертація відбувається з точністю до тисячних. При фізичної купівлі золота зі збільшенням номіналу вартість 1 грама знижується (дані 2014 роки):

Тому доречною буде частка в 100 або 250 грам, приблизно в 200 або 500 тисяч рублів, природно на тривалий термін. У найближчі 5 &# 8212; 7 років не варто розраховувати на ці гроші.

Дякую за увагу! Вдалих всім інвестицій!

Схожі статті

Підписатися на оновлення блогу

Інвестиції в золото

Популярні статті

Успішно виводимо з&# 8230;

TitanTrade

DailyTrades

MRTmarkets

Інвестиції в золото

Unicorn. колективний розум

Підписатися на оновлення блогу

Допомагаємо повернути інвестиції, втрачені в форекс і будь-яких фінансових і інвестиційних компаніях в інтернеті за умови шахрайства з їх боку

Джерело: Інвестиції в золото

Також ви можете прочитати